미국 금융주 ETF XLFETF 알아보기!!(버크셔에 투자하고 자산 늘리자!!)

스파이에서 만든 금융주에 투자하는 ETF

버핏이 운용하는 버크셔에 투자하는 ETF

지금 당장 구입하고 3월, 6월, 9월, 12월에 배당받자!!

 

 

 

---

안녕하세요. 금융을 알리다.입니다. 

 

오늘 알아볼 ETF은 미국 3대 자산운용사인 스파이에서

운용하는 ETF인 미국 금융주식에 투자하는 ETF인

XLF에 알아보려고 합니다. 

 

 

 

 

---

1. ETF 소개 및 투자전략

---

Financial Select Sector SPDR ETF

(XLF)

 

* ETF 운용 시작일 *

1998년 12월 16일 

 

* 52주 최고 최저 가격 *

17.36 USD ~ 30.38 USD

 

* ETF 운용수수료 *

0.13%

 

* ETF 운용자산 규모 *

23.95B( 약 26조 4288억 원)

 

* 배당 주기 및 배당 수익률 *

분기배당 지급 

3월, 6월, 9월, 12월에 지급 

약 1.87%

 

* ETF 운용사 *

State Streer Glocal Advisors

 

XLF는 미국 3대 자산운용사인 스파이에서 운용하는

ETF이다. 투자 분야는 미국 금융주식에 투자하고 있

는 ETF이고 버크셔, JPM, 월스 파고 등등 여러 금융

주식에 투자하고 있는 모습을 볼 수 있다. 주가에 흐

름을 보면 2008년 금융위기 시 최고점 대비 약 80%

정도 하락한 모습을 보여주고 있고 조금씩 오르다가 

코로나 19로 인해 약 30% 정도 하락하고 반등한 

모습을 보여주고 있다. 2008년 시 80%까지 떨어진

이유는 2008년 위기가 금융 쪽에서 위기가 발생한

거여서 다른 분야에 비해 엄청 떨어진 모습을 보여

주었다. 전체적인 주가 흐름을 보면 금융위기 전 최고

점을 아직도 넘지 못한 모습을 보여주고 있다. 2008

년 금융위기 시 치명타를 입어 이러한 주가 흐름을 

보여주고 있는 거 같다. 

 

 

 

---

2. 투자국가 및 투자자산

---

XLF는 미국 금융주식에 투자하는 ETF로 

모든 자산을 미국 금융기업에 100% 투자

한 모습을 보여주고 있다. 

XLF는 미국 금융주에 투자하는 ETF로 투자분야

를 보면 은행, 보험, 투자은행 등 에 투자하고 

있는 모습을 볼 수 있다. 금융주라고 해서 우리가

알고 있는 은행에만 투자하는 것이 아니라 은행, 

보험회사, 투자은행, ETF 운용사 등등 금융에 관련

된 분야에 투자하는 ETF이다. 

XLF는 미국 금융 관련 기업에 투자하는 ETF로 

투자 상위 10개 종목을 보면 버핏이 운영하는 

버크셔, 미국 4대 은행인 뱅크 오프 아메리카,

JPM, 월스 파고, 시티은행에 투자하고 있고 

자산운용사 1위 기업인 블랙록에 투자하고

있고 모건 스탠리, 골드만 삭스, 찰스 슈왑,

S & P 글로벌에 투자하고 있다. 상위 10개

종목 모두 금융분야 쪽에서 대형주에 속하며

상위 10개 기업 비중이 50%가 넘어 비교적 

분산투자가 약한 모습을 보여주고 있다. 

 

 

 

---

3. 배당성장률 및 배당금

---

XLF는 분기 배당을 지급하고 있고 약 1.87%에 배당 

수익률을 보여주고 있고 매년 3월, 6월, 9월, 12월에

배당을 지급하고 있다. 

최근 1년 배당 성장률은 4.1%로 코로나 19 영향에도

증가한 모습을 보여주고 있다. 

최근 5년 배당 성장률은 12.26%로 매우 좋은 수익률

을 보여주고 있다. 최근 10년 동안은 배당이 조금씩

꾸준하게 증가하였지만 단점이 10년 동안 증가한 

배당이 금융위기 전보다 적다는 것이 단점이다. 

2008년 금융위기 시 약 67% 정도 하락하였다. 

금융분야가 배당 안정성이 다른 분야에 비해 

많이 떨어지기 때문에 투자 시 주의해야  할거 같다. 

1999년 1월에 XLF에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 2019년 기준 약 449 USD를 지급 받았

을 것이다. 이는 투자 원금대비 약 4.5%에 배당

수익률을 보여주고 있는 것이다. 투자기간을 생

각하면 그리 높은 배당수익률은 아닌 거 같다. 

이러한 이유는 투자기간 중 2008년 위기로 인해

배당금이 60% 이상 감소해서 이러한 모습을 

보여주고 있는 거 같다. 배당만 보면 XLF보다

같은 기간 SPY에 투자를 했으면 6.6%에 배당

수익률을 보여주었을 것이다. 

 

 

 

---

4. ETF 투자 수익률 및 비교

---

1999년 1월에 XLF에 1만 달러를 투자하고 배당을 재투자

시 약 22542 USD로 자산이 약 2.2배 정도 증가하였을 

것이다. 이는 연평균 수익률 3.78%로 다른 ETF에 비해 

낮은 수익률을 보여주고 있다. 2008년에 금융위기로

인해 80% 이상 하락해서 그런지 수익률이 많이 떨어진다.

또한 배당금 추세랑 주가가 비슷하게 움직이는 모습을

볼 수 있다. 

XLF 주가 흐름

XLF 배당금 흐름

1999년 1월에 XLF랑 SPY에 1만 달러를

투자하고 배당을 재투자 시 2020년 11월 기준 XLF는

22542 USD로 자산이 2.2배 정도 증가하였을 것이고 

SPY는 43812 USD로 자산이 약 4.3배 정도 증가 

하였을 것이다. 왜 버핏이 인덱스 펀드에 투자

하라고 하는지 포스팅을 하면서 계속 알아가는 거 

같다. 

 

 

 

---

투자 대상 및 총평

---

ETF 투자 전 봐야 할 항목 

 

1.ETF 운용자산(1B 이상)

23.95B(합격)

 

2. ETF 운용 수수료(0.35% 이하)

0.13%(3대 운용사 치고는 조금 비싸지만 합격)

 

3. ETF 운용기간(5년 이상)

22년(긴 역사 합격)

 

장점

 

경기 호황시 엄청난 성장 가능성 

 

단점 

 

배당 안정성 + 주가 변동성 

 

추천대상 

 

경기 호황을 예상하는 분 

금융주에 투자하고 싶은 분 

 

 

* 주의 *

모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.