연준이 매입한 회사채 ETF LQDETF 알아보기!!(매월 달러로 월세 받자!!!)

연준이 매입한 회사 채권에 투자하는 ETF

채권에 투자하는 ETF 적은 변동성을 가지고 있는 ETF

미국 3대 자산운용사인 블랙록에서 운용하는 ETF

지급 구입하고 매월 달러로 월세 받아보세요!!

 

 

 

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안녕하세요. 금융을 알리다.입니다 

 

오늘 알아볼 ETF는 미국 연방준비제도가 기업을

살리기 위해 매수한 ETF인 회사 채권에 투자하는 

ETF인 LQD에 대해 알아보려고 합니다. 

 

 

 

 

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1.ETF 소개 및 투자전략

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iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF

(LQD)

 

* ETF 운용 시작일 *

2002년 7월 22일 

 

* 52주 최고 최저 가격 *

102.72USD ~ 137.93 USD

 

* ETF 운용수수료 *

0.14%

 

* ETF 운용자산 규모 *

55.03B(약 59조 8451억 원)

 

* ETF 배당 주기 및 배당 수익률 *

월배당 지급 

약 2.46%

 

* ETF 운용사 *

Blackrock

 

LQD는 미국 1위 자산 운용사인 블랙록에서 운용하는 

ETF이고 연준에서 매입한 회사 채권 ETF로 유명한 ETF

이다. 미국 달러로 표기된 만기 3년 이상의 투자등급 

BBB-이상인 회사 채권에 투자하는 ETF이다. 주가 흐름

을 보면 2008년 금융위기 시 최고점 대비 약 19% 정도

하락하고 박스권을 그리면서 꾸준하게 상승하다가 

코로나 19로 인해 약 5.4% 정도 하락 후 반등하여 최고

점을 을 유지하고 있는 모습을 볼 수 있다. 채권에

투자하는 ETF여서 그런지 비교적 변동성이 적다.

 

 

 

 

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2. 투자국가 및 투자자산

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LQD는 달러로 표기된 회사 채권에 투자하는

ETF이다. 투자국가를 보면 달러를 사용하는 

국가인 미국에 가장 많이 투자하고 있고 

영국, 일본, 캐나다, 네덜란드, 아일랜드, 

스페인, 프랑스, 호주, 노르웨이에 투자하고 

있는 모습을 볼 수 있다. 

LQD에 투자 분야를 보면 산업, 재정, 유용,

정부기관에 투자하고 있는 모습을 볼 수 있다.

LQD에 상위 10개 회사 채권을 보면 

달러를 가장 많은 비중으로 가지고 있고

GE, AT&T, CVS, 골드만 삭스 등등 여러 회사

채권에 투자하고 있는 모습을 볼 수 있다. 

또한 상위 10개 종목 비중이 5.48%로 분산

투자도 확실하게 되어 있는 모습을 볼 수 있다.

 

 

 

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3. 배당성장률 및 배당금

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LQD는 매월 월배당을 지급하고 있다. 

최근 1년 배당 성장률은 -4.7%로 기준금리

하락으로 인해 수익률이 떨어진 모습을 볼 수 있다.

최근 5년 배당성장률은 0.76%로 경기가 좋지 못해

저금리를 유지하다 보니까 수익률이 떨어진 거 같다.

또한 배당 지급 내역을 보면 2003년부터 지금까지

꾸준하게 하락하고 있는 모습을 볼 수 있다. 

2003년도에 LQD에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 2019년 기준 약 808 USD를 지급 받아

을 것이다. 이는 투자원금대비 약 8%에 수익률을

기록하고 있는 것이다. 회사 채권에 투자하고 

8%에 배당수익률이면 좋은 거 같다. 다만 배당

금이 꾸준하게 감소하고 있어서 조금 걱정이기는

하다. 

 

 

 

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4.ETF 투자 수익률 및 비교

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2003년도에 LQD에 1만 달러를 투자하고 배당을 

쟈 투자시 2020년 11월에는 약 27684 USD로 자산이

약 2.7배 정도 증가하였을 것이다. 이는 연평균 5.8%

라는 평균적인 수익률을 보여주고 있다. 회사 채권

에 투자한 거 치고는 비교적 평평한 수익률이다. 

다만 꾸준하게 현금을 지급받는 투자를 하고 싶은

면 LQD도 나름 좋은 선택인 거 같다. 

2003년도 1월에 LQD랑 SPY에 1만 달러를 투자

하고 배당을 재투자 시 2020년 11월 기준 LQD는

약 27684 USD로 자산이 약 2.7배 정도 증가하였고

SPY는 58261 USD로 자산이 약 5.8배 정도 증가하

였다. 왜 투자 대가 버핏이 인덱스 펀드에 장기 

투자하라고 하는지 알 거 같다. 잠깐은 시장을 이길

수 있지만 꾸준하게 시장을 이긴다는 것은 매우 힘

든 거 같다. 결론 그냥 SPY에 투자하자! 평균은 한다.

 

 

 

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투자 대상 및 총평

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ETF 투자 전 봐야 할 항목

 

1.ETF 운용자산(1B이상)

55.03B(매우 합격)

 

2.ETF 운용 수수료(0.35% 이하)

0.14%(비교적 높은 수수료 합격)

 

3.ETF 운용기간(5년 이상)

18년(매우 합격)

 

장점

 

채권에 투자함으로 변동성이 적음

나쁘지 않은 배당수익률 + 월배당 

 

단점 

 

시장보다 낮은 수익률 

기준금리 하락으로 배당수익률 감소 

 

추천대상

 

변동성이 적은 채권에 투자하고 싶은 분 

달러로 월세 받고 싶은 분 

 

 

* 주의 *

모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.