미국 저변동 ETF USMVETF 알아보기!!!(저변동 기업에 투자하고 자산 안전하게 불리자!!!)

블랙록에서 만든 주가 변동성이 적은 기업에 투자하는 ETF

주가 변동성이 적어 안정적인 ETF

지금 당장 구입하고 3월, 6월, 9월, 12월에 배당받자!!

 

 

 

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안녕하세요. 금융을 알리다.입니다.

 

오늘 알아볼 ETF는 미국 3대 운용사인 블랙록에서

만든 ETF인 주가 변동성이 적은 기업을 선별하여 

투자하는 ETF인 USMV에 대해 알아보려고 합니다.

저변동 투자로 안전하게 자산 불리자!!!

 

 

 

 

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1. ETF 소개 및 투자전략

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iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF

(USMV)

 

* ETF 운용 시작일 *

2011년 10월 18일 

 

* 52주 최고 최저 가격 *

46.61 USD ~ 69.67 USD

 

* ETF 운용수수료 *

0.15%

 

* ETF 운용자산 규모 *

33.67B ( 약 37조 2895억 원)

 

* 배당 주기 및 배당 수익률 *

분기배당 지급 

3월, 6월, 9월, 12월에 지급 

약 1.87%

 

* ETF 운용사 *

Blackrock

 

USMV는 미국 1위 자산운용사인 블랙록에서 운용하는 

ETF이다. 미국 기업 중 저변동성을 가진 대형주에 투자

하는 ETF입니다. 주가에 흐름을 보면 ETF 운용 시작일

이 2011년 이어서 2008년 금융위기 시 주가를 확인

할 수가 없다. 확인할 수 있는 위기는 2020년 1월 코로

나로 인해 위기가 발생했을 때 약 19% 정도 하락하고

반등하여 최고점까지 올라온 것을 볼 수 있다. 

저변동 기업에 투자를 해서 그런지 엄청나게 폭발

적인 성장은 보여주지 못하고 있다. 

 

 

 

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2. 투자국가 및 투자자산

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USMV는 미국 대형 주식 중 변동성이 적은

기업을 선별하여 투자하는 ETF로 대부분에

자산을 미국 기업에 투자하고 있는 모습을 

볼 수 있다. 약 1.23%에 비중으로 캐나다 기업에

조금 투자하고 있는 모습을 볼 수 있다. 

USMV는 미국 대형주 중 주가 변동성이 적은

기업에 투자하는 ETF이다. 투자 분야를 보면 

과학기술, 재무, 보건의료, 필수 소비재 등등 

여러 분야에 투자하고 있는 모습을 볼 수 있다. 

USMV는 변동성이 적은 기업에 투자하기 때문에

투자 상위 10개 종목을 보면 JNJ, T 모바일, 마소,

버라이즌, 맥도널드, 비자, 펩시, 머크 등등 여러 

대형 기업에 투자하는 모습을 볼 수 있다. 또한

투자 기업을 보면 불황에도 꾸준한 수요가 있는

물건이나 서비스를 판매하고 있는 기업들이다. 

 

 

 

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3. 배당성장률 및 배당금

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USMV는 분기배당을 지급하고 있고 약 1.87%에

배당 수익률을 보여주고 있고 매년 3월, 6월, 9월

, 12월에 배당을 지급하고 있다. 

최근 1년 배당성장률은 -0.12%로 코로나 19로 

인해 아주 조금 감소한 모습을 볼 수 있다. 

최근 5년 배당성장률은 10.14%로 아주 좋은 배당

성장률을 보여주고 있다. 성장주식에 투자하는 ETF

가 아닌데도 불구하고 5년 평균 10%가 넘는 배당

수익률을 보여주는 이유는 기업 구성이 대형주 

위주로 구성이 되어 있고 불황에도 매출이 꾸준

하게 나오는 기업에 투자를 하기 때문에 꾸준하게 

성장하고 배당을 증가하기 때문에 그런 거 같다. 

2012년 1월에 USMV에 1만 달러를 투자하고 

배당을 재투자 시 2019년 기준 약 537 USD를 지급 

받았을 것이다. 이는 투자 원금대비 약 5.3%에 배당

수익률을 보여주고 있다. 배당 성장하는 모습을 보면

매년 꾸준하게 성장은 못하지만 전체적으로 보면 

꾸준하게 우상향 하는 모습을 볼 수 있다. 

 

 

 

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4.ETF 투자 수익률 및 비교

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2012년 1월에 1만 달러를 투자하고 배당을 재투자

시 약 29878 USD로 자산이 약 3배 정도 증가 하였

을 것이다. 이는 연평균 수익률 13%로 두 자리

수익률을 보여주고 있다. 변동성이 적은 ETF에 투자

하고 매년 13%에 수익률이면 정말 좋은 ETF인 거 

같다. 장기적으로 보고 꾸준하게 적립식 + 재투자

를 해준다면 20년 30년 후에 엄청난 수익률로 

응답할 거라고 본다. 

2012년 1월에 USMV랑 SPY에 1만 달러를 

투자하고 배당을 재투자 시 2020년 11월 기준 USMV

는 약 29878 USD로 자산이 3배 정도 증가하였을 것

이고 SPY는 약 34354 USD로 약 3.4배 정도 증가하였을

것이다. 역시 시장을 이기기는 힘든 거 같다. 왜 버핏이

인덱스 펀드에 장기 투자를 하라고 하는지 다시 한번

알 거 같다.

 

 

 

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투자 대상 및 총평

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ETF 투자 전 봐야 할 항목 

 

1. ETF 운용자산(1B 이상)

33.67B(합격)

 

2. ETF 운용 수수료(0.35% 이하)

0.15%

 

3. ETF 운용기간(5년 이상)

9년(합격)

 

장점

 

저변동 ETF + 준수한 배당성장 

 

단점 

 

S&P 500 보다 떨어지는 수익률 

저변동 ETF 치고는 변동성이 높음

 

추천대상

 

저변동 투자를 하고 싶은 분 

꾸준한 배당성장을 원하는 배당주 투자자 분 

 

 

* 주의 *

모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.