전세계 채권시장에 투자하는 ETF BNDETF 알아보기!!(달러로 매월 월세 받자!!)

전 세계 채권 시장에 투자하는 ETF

달러로 표기된 전 세계 채권에 투자하는 ETF

지금 구입하고 매월 달러로 월세 받자!!!

 

 

 

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안녕하세요. 금융을 알리다.입니다.

오늘 알아볼 ETF는 달러로 표기된 전 세계 

채권시장에 투자하는 ETF인 BND에 대해 알아

보려고 합니다. BND는 최소 만기 1년이상인 달러

로 표기된 전세계 채권에 투자하는 ETF입니다. 

 

 

 

 

 

 

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1.ETF 소개 및 투자전략

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Vanguard Total Bond Market ETF

(BND)

 

* ETF 운용 시작일 *

2007년 4월 3일 

 

* 52주 최고 최저 가격 *

79.01 USD ~ 88.88 USD

 

* ETF 운용 수수료 *

0.04%

 

* ETF 운용자산규모 *

52.19B ( 약 57조 3829억 원)

 

* 배당 주기 및 배당 수익률 *

월배당을 지급 

매월 달러로 배당을 지급 

약 1.95%

 

* ETF 운용사 *

Vanguard

 

BND는 미국 3대 운용사인 뱅가드에서 운용하는 ETF이다.

BND는 달러로 표기된 전 세계 채권에 투자하는 ETF이고 

최소 만기가 1년 이상인 채권에 투자하는 ETF이다. 

주가에 흐름을 보면 2008년 금융위기 시 최고점 대비

약 8% 정도 하락 후 반등한 모습을 보여주고 있다가 

박스권을 그린 후 코로나 19로 인해 안전자산 인 채권

에 수요가 늘어나면서 상승한 모습을 보여주고 있다. 

또한 채권에 투자를 하기 때문에 주식에 비해 변동성

이 매우 낮은 모습을 보여주고 있다. 

 

 

 

 

 

 

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2. 투자국가 및 투자자산

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BND는 달러로 표기된 만기 1년 이상인 전 세계

채권에 투자하는 상품이고 투자국가 비중을 보면 

미국에 90% 이상 투자하고 있고 영국, 캐나다, 일본,

룩셈부르크, 독일, 멕시코, 필리핀, 네덜란드, 콜롬비아

에 투자하고 있는 모습을 볼 수 있다. 

 

 

BND에 투자 분야의 보면 국채가 41%로 1등을 차지하고 있고

MBS(주택저당증권), 금융채, 회사채, 공공재 관련 채권에도

투자하고 있는 모습을 볼 수 있다. 

 

 

BND에 상위 10개 투자종목을 보면 미국 재무부 채권, 달러, 

글 기고 UMBS TBA라는 채권을 보유하고 있는 모습을 

볼 수 있다. 상위 10개 비중이 10%가 넘지 않는 모습을

보면 엄청 많은 채권에 분산투자를 해 리스크를 줄인 모습

이 보인다. 

 

 

 

 

 

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3. 배당성장률 및 배당금

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BND는 월배당을 지급하고 있고 약 1.95%에

배당수익률을 지급하고 있다. 

최근 1년 배당 상장률은 -20.75%로 코로나 19로 인해

재로 금리를 유지하면서 배당이 감소한 모습을 

보여주고 있다. 

최근 5년 배당 성장률은 1.92%로 적금 수준에 배당

성장을 보여주고 있다. 채권이라는 상품이 기준금리

에 영향을 많이 받기 때문에 기준금리가 중요하다. 

 

 

2008년 1월에 BND에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 2019년 기준 약 422 USD를 지급받았을 것이다.

이는 투자원금대비 약 4.2%에 수익률을 보여주고 있다. 

채권에 투자하고 4.2%에 배당수익률이면 엄청 좋은 

편이다. 4.2%에 배당수익률을 받으려면 채권이 아니라

우선주에 투자를 해야 받을 수 있는 배당수익률이다.

안정적인 채권에서 4%가 넘는 배당이면 너무 좋은 거 같다.

 

 

 

 

 

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4. ETF 투자 수익률 및 비교

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2008년 1월에 BND에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 약 16933 USD로 자산이 약 1.7배 정도 증가

하였을 것이다. 이는 연평균 수익률 4.16%로 배당수익률

이랑 비슷한 성장을 보여준 것이라고 볼 수 있다. 안정적

이고 주가 변동성이 적은 채권에 투자하고 매년 4%가 

넘는 수익률이면 나름 괜찮은 투자인 거 같다. 

여기서 조금 더 수익률을 높이고 싶으면 지급받은 배당을

QQQ, SPYG를 구입해 조금더 성장성 있는 포트를 구성

하면 좋을 거 같다. 

 

 

2008년 1월에 BND랑 SPY에 1만 달러를 투자하고 

배당을 재투자 시 2020년 11월 기준 BND는 약 

16933 USD로 자산이 1.6배 정도 증가하였을 것이고

SPY는 약 32159 USD로 약 3배 정도 증가하였을 것

이다. BND는 안정적인 채권에 투자하는 대신 

수익률이 떨어지고 SPY는 주가 변동성은 크지만

꾸준하게 우상향 하면서 더 큰 수익률을 안겨주고 

있는 모습을 볼 수 있다. 

 

 

 

 

 

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투자 대상 및 총평

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ETF 투자 전 봐야 할 항목 

 

1.ETF 운용자산(1B이상)

52.19B(채권 최대 규모)

 

2.ETF 운용수수료(0.35% 이하)

0.04%(역시 뱅가드.....)

 

3.ETF 운용기간(5년 이상)

13년(합격)

 

장점

 

월배당 + 주가 변동성이 적음

 

단점 

 

안정적인 만큼 수익률이 떨어짐..

 

추천대상

 

은퇴를 하고 꾸준하게 현금흐름이 필요하신 분 

안정적인 투자를 하고 싶은 분 

 

 

* 주의 *

모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.