미국 유틸리티 ETF XLUETF 알아보기!!(경기방어주에 투자하고 자산 안전하게 늘리자!!)

미국 유틸리티 기업에 투자하는 ETF 

대표적인 경기방어주 ETF

안정적인 성장을 하는 ETF

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안녕하세요. 금융을 알리다.입니다.

오늘 알아볼 ETF는 전기, 가스, 수도를 공급하는 

회사에 투자하는 ETF인 XLU에 대하 알아보려고 

합니다. S&P 500 지수에 속한 유틸리티 인덱스

를 추종하고 시가총액을 기준으로 투자 비중을 

조정하여 투자하는 ETF이다. 유틸리티 섹터 

특성상 경기방어주 성격을 지니고 있다. 

불황이라고 해도 수도, 가스, 전기 등을 사용하지

않고 살 수가 없어 경기방어주라고 말한다. 

 

 

 

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1.ETF 소개 및 투자전략

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Utilities Select Sector SPDR ETF

(XLU)

 

* ETF 운용 시작일 *

1998년 12월 16일 

 

* 52주 최고 최저 가격 *

44.18 USD ~ 69.10 USD

 

* ETF 운용수수료 *

0.13%

 

* ETF 운용 자산규모 *

12.16B( 약 13조 3699억 원)

 

* 배당 주기 및 배당 수익률 *

분기배당 지급 

3월, 6월, 9월, 12월

약 3.17%

 

* ETF 운용사 *

Select Sector

 

XLU는 미국 3대 운용사인 스파이에서 운용하는 ETF

이다. XLU는 미국 S&P500 지수에 속한 유틸리티 

인덱스를 추종하고 있고 유틸리티 기업에 시가총액

을 기준으로 투자기업에 비중을 조정하여 투자하고 

있다. 주가에 흐름을 보면 2008년 금융위기 시 

최고점 대비 약 40% 정도 하락하고 반등한 모습을

보여주고 이번 코르나 19로 인해 약 18% 정도 

하락한 후 조금 반등한 모습을 보여주고 있다. 

대표적인 경기방어주 이기 때문에 변동성을 

다른 ETF에 비해 적은 모습을 보여주고 있다. 

조금씩 조금씩 꾸준하게 우상향 하는 모습을 

보여주고 있다. 변동성 또한 다른 ETF에 비해 매우

적다.

 

 

 

 

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2. 투자국가 및 투자자산

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XLU는 미국 S&P500 유틸리티 인덱스를 

투 종 하기 때문에 ETF 투자자산에 100% 미국

기업에 투자하고 있는 모습을 보여주고 있다. 

XLU에 투자 분야를 보면 전기회사가 대부분에 

분야 차지하고 있는 모습을 볼 수 있다. 

전기, 수도, 천연가스 등 여러 분야에 투자하고 

있는 모습을 보여주고 있다. 대부분 투자 분야를

보면 안정적인 분야에 투자하는 모습을 

볼 수 있다. 

XLU에 상위 10개 투자 종목을 보면 전기회사

들이 대부분 차지하고 있는 모습을 볼 수 있다.

넥스트라, 듀크, 도미니언 등등 여러 유틸리티

기업들이 속해 있는 모습을 볼 수 있다. 

 

 

 

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3. 배당성장률 및 배당금

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XLU는 분기배당 3월, 6월, 9월, 12월에 배당금을 지급하고

있고 약 3.17%에 배당 수익률을 지급하고 있다. 

최근 1년 배당성장률은 4.43%로 코르나 영향에도 꾸준

하게 상승한 모습을 보여주고 있다. 

최근 5년 배당성장률은 4.86%로 매년 4% 정도에 배당을

꾸준하게 증가시켜 주는 ETF인 거 같다. 유틸리티라는 

분야가 수요가 일정하며 매출과 순이익이 안정적이기 

때문에 엄청난 배당성장은 어렵다고 본다. 하지만 

경기방어주 이기 때문에 불황이 온다고 해도 

배당은 꾸준하게 증가할 것이다. 배당 안정성 하나는 

최고인 ETF이다.

1999년 1월에 XLU에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 2019년 기준 약 1302 USD를 지급받았을

것이다. 이는 투자 원금대비 약 13%에 배당수익률을 보여

주는 것이다. 매년 13%에 배당이면 아주 좋은 배당수익률

을 보여주고 있는 거 같다. 또한 배당 안정성이 좋기 때문에 

XLU에 투자하고 20년 동안 배당을 재투자한다면 20년

뒤에는 매년 투자원금에 10% 이상을 매년 받을 수 있을

거 같다. 

 

 

 

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4. ETF 투자 수익률 및 비교

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1999년 1월에 XLU에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 2020년 11월에는 자산이 약 44912 USD로 

자산이 약 4배 정도 증가하였을 것이다. 이는 연평균 

수익률 7.09%로 준수한 수익률을 보여주고 있다. 

유틸리티라는 지루한 분야에 투자하고 매년 7%

가 넘는 수익률이면 아주 좋은 거 같다. 장기적

으로 보면 더욱더 자산이 증가할 거 같다. 

역시 복리효과는 어마 무시한 거 같다. 

1999년에 XLU와 SPY에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 XLU는 약 44912 USD로 자산이 약 4배 정도 

증가하였을 것이고 SPY는 약 43812USD로 약 4.3배 

정도 증가 하였을 것이다. 동기간 XLU가 SPY보다 

아주 조금 더 좋은 수익률은 안겨 준 것이다. 

이러한 이유 중 하나는 어마 무시한 배당률일 

아닐까 조심스럽게 생각해본다. 

 

 

 

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투자 대상 및 총평

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ETF 투자 전 봐야 할 항목 

 

1.ETF 운용자산(1B이상)

12.16B(합격)

 

2.ETF 운용수수료(0.35% 이하)

0.13%(합격)

 

3.ETF 운용기간 (5년 이상)

22년(합격)

 

장점

 

고배당 지급 + 배당 안정성 + 경기방어주

 

단점 

 

조금 부족한 배당성장 + 주가 성장 

 

추천대상 

 

안정적인 배당투자를 하고 싶은 분 

안정적인 투자를 하고 싶은 분 

 

 

* 주의 *

모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.