미국 중소형주에 투자하는 ETF IWMETF 알아보기!!!!(미국 중소형주에 투자하고 S&P500 수익률 이기자!!!)

미국 중소형주에 투자하는 ETF

미국 중소형주에 투자하고 S&P 500 수익률 이기자!!

지금 구입하고 3월, 6월, 9월, 12월에 배당받자!!

 

 

 

---

안녕하세요. 금융을 알리다.입니다.

 

오늘 알아볼 ETF는 미국 대형주 식이 아닌 미국

중소형 주식 시가 총액을 기준으로 1001위 에서 

3000위 까지 기업에 투자하는 ETF이다. 중소기업

에 투자하는 만큼 리스크와 변동성이 조금 크지만 

IWM ETF 특성상 약 2000개에 기업에 분산투자를 

하여 리스크를 많이 줄였다. 투자하기 전 IWM은 

SPY에 비해 변동성이 더욱 크다는 점은 알고 

투자를 해야 할거 같다. 

 

 

 

 

---

1.ETF 소개 및 투자전략

---

iShares Russell 2000 ETF

(IWM)

 

* ETF 운용 시작일 *

2000년 5월 22일 

 

* 52주 최고 최저 가격 *

99.18 USD ~ 191.72 USD

 

* ETF 운용수수료 *

0.19%

 

* ETF 운용규모 *

55.24B( 약 60조 3497억 원)

 

* 배당 주기 및 배당 수익률 *

분기배당 지급 

3월, 6월, 9월, 12월 

약 1.19%

 

* ETF 운용사 *

Blackrock

 

IWM은 미국 3대 운용사인 블랙록에서 운용하는 ETF이다. 

IWM은 대형주가 아닌 시가총액 1001위에서 3000위까지

시가 총액을 기준으로 분산 투자하는 ETF이다. 주가 흐름을

보면 2008년 금융위기 시 최고점 대비 약 -52% 정도 하락

하고 꾸준하게 우상향 하다가 코르나 19로 인해 약 30%

정도 하락 후 반등한 모습을 보여주고 있다. 중소형주에 

투자를 해서 그런지 수익률은 S&P500보다 좋은 모습을 

보여주지만 변동성은 S&P500보다 큰 모습을 보여주고 

있다. 투자 시 변동성이 큰 것을 알고 투자하면 조금 더

좋을 거 같다. 아 맞다 IWM은 러셀 2000을 추종하는

ETF이다.

 

 

 

 

 

---

2. 투자국가 및 투자자산

---

IWM 투자국가는 99.55%는 미국에 투자하고 있고 

0.45%는 캐나다에 투자하는 모습을 보여주고 있다.

IWM에 투자 비중을 보면 재무, 보건의료, 경기 소비재,

과학기술 등등 여러 분야에 투자하고 있다. 비중 또한

적절하게 비중을 조정해 투자하고 있는 모습이다. 

IWM에 상위 10개 투자 종목을 보면 

잘 아는 기업은 없지만 상위 10개 투자

비중이 3.84%인 것을 보아하니 분산 투자

하나는 기가 막힌 거 같다. 총자산을 시가 총액을

기준으로 2000개 기업에 투자를 하고 있다. 

 

 

 

---

3. 배당성장률 및 배당금

---

IWM은 분기배당 3월, 6월, 9월, 12월에 배당을 

지급하고 있고 약 1.19%라는 적은 배당을 지급하고 있다.

최근 1년 배당 성장률은 -1.99%로 코르나 19 영향을 

받아 소폭 하락한 모습을 보여주고 있다. 

최근 5년 배당 성장률은 6.66%로 나름 준수한 배당성

장률을 보여주고 있다. 배당금은 꾸준하게 우상향 

하지만 대형주에 비해 배당 안정성이 많이 떨어지고

배당률 또한 1.19%라는 조금 아쉬운 배당수익률

을 보여주고 있다. 배당투자를 하는 투자자라면 

IWM보다는 DGRO가 더 매력적 일거 같다. 

2001년 1월에 IWM에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 2019년 기준 약 555 USD를 지급받았을 것이다.

이는 투자 원금대비 약 5.5% 정도에 배당수익률을 보여주는

것이다. 중소형주에 투자하고 5%가 넘는 배당수익률을 

보여주고 있다. 나름 좋은 거 같다. 하지만 다시 말하지만

대형 주식에 비해 배당성장이나 배당 안정성이 많이 부족

하기 때문에 투자 시 다시 한번 생각하고 투자하는 것이

좋을 거 같다. 

 

 

 

---

4. 투자수익률 및 비교

---

2001년 1월에 IWM에 1만 달러를 투자하고 배당을 재

투자 시 2020년 11월에는 자산이 약 49129 USD로 자산이

약 5배 정도 증가하였을 것이다. 이는 연평균 수익률 

8.3%로 아주 좋은 수익률을 보여주고 있다. 중소형주가

리스크는 있지만 대형주보다 성장 가능성이 더 높아 

좋은 수익률을 보여주고 있는 거 같다. 변동성을 감안

하고 투자를 한다면 SPY보다 더욱 좋은 수익률을 

보여줄 것이다, 또한 미국이 꾸준하게 성장한다면

IWM 주가 또한 꾸준하게 상승할 것이다. 

2001년 1월에 IWM와 SPY에 1만 달러를 투자하고 배당을

재투자 시 IWM은 49129 USD로 자산이 약 5배 정도 증가

하였을 것이고 SPY에 투자했다면 40315 USD로 약 4배

정도 증가하였을 것이다. 대형주에 투자하는 SPY보다

중소형주에 투자하는 ETF인 IWM이 더 좋은 수익률을

보여주고 있다. 

 

 

 

---

투자 대상 및 총평

---

ETF 투자 전 봐야 할 항목

 

1.ETF 운용자산(1 Billion이상)

55.24B(합격)

 

2.ETF 운용수수료(0.35% 이하)

0.19%

 

3.ETF 운용기간(5년 이상)

20년(합격)

 

장점

 

S&P500보다 좋은 수익률을 보여주고 있음

2000개 기업에 분산투자 함으로 안정성 확보

 

단점 

 

중소형주에 투자하기 때문에 주가 변동성이 크고

배당 안정성이 대형주에 비해 떨어짐

 

 

추천대상

 

SPY보다 좋은 수익률을 얻고 싶은 분 

중소형주에 투자하고 싶은데 리스크가 무서운 분

 

 

* 주의 *

모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.