미국 필수 소비재 ETF XLPETF 알아보기!!!(필수 소비재 ETF에 투자하고 안전하게 자산 불리자!!

필수 소 배재를 생산 판매하는 기업에 투자하는 ETF

경제위기시에도 안전한 ETF

지금 구입하고 3월, 6월, 9월, 12월에 배당받자!!!

 

 

 

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안녕하세요. 금융을 알리다.입니다.

 

오늘 알아볼 ETF는 필수 소비재를 생산 판매하는

기업에 투자하는 ETF인 XLP에 대해 알아보려고 

합니다. XPL는 S&P500안에 있는 필수 소비재 

인덱스를 추종하고 시가총액을 기준으로 분산

투자를 하는 ETF이다. 필수 소비재란 사람이 사용

하는 재화 및 용역 중 경제 상태와 무관하게 

소비하는 재화를 필수 소비재라고 한다. 한마디로

말하면 살아가면서 꼭 필요한 재화를

필수 소비재라고 하는 것이다.

 

 

 

 

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1. ETF 소개 및 투자전략

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Consumer Staples Select Sector SPDR ETF

(XLP)

 

* ETF 운용 시작일 *

1998년 12월 16일 

 

* 52주 최고 최저 가격 *

47.97 USD ~ 68.15 USD

 

* ETF 운용수수료 *

0.13%

 

* ETF 운용 자산 규모 *

13.56B( 약 14조 8346억 원)

 

* 배당 주기 및 배당 수익률 *

분기배당 지급 

3월, 6월, 9월 , 12월 

약 2.24%

 

* ETF 운용사 *

State Street Global Advisor

 

XLP는 미국 3대 자산 운용사인 스파이에서 운용하는 ETF이다.

XLP는 S&P500에 속한 필수 소비재 인덱스를 추종하고 있고

시가총액을 기준으로 투자기업에 비중을 조정하여 투자하는 

ETF이다. 주가에 흐름을 보면 2008년 금융위기 시 최고점

대비 약 27% 정도 하락하고 반등한 모습을 보여주고 있다가

코로나 19로 인해 약 13% 정도 하락 후 반등한 모습을 보여

주고 있다. XLP는 필수 소비재에 투자하는 ETF이기 때문에

위기가 와도 주가 하락이 다른 ETF에 비해 덜 하락하는 

모습을 보여주고 있다. 변동성도 다른 ETF에 비해 적은

모습을 보여주고 있다. 또한 주가가 꾸준하게 우상향 

하고 있어 배당 + 시세차익까지 두 마리에 토끼를 잡을 

수 있는 ETF인 거 같다. 

 

 

 

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2. 투자국가 및 투자자산

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XLP는 미국 S&P500 필수 소비재 인덱스를

추종하기 때문에 ETF 투자자산 100%를 미국

기업에 투자하고 있는 모습을 보여주고 있다.

XLP에 투자 비중을 보면 가정용품, 음식 및 담배, 음료수

식품 및 의약품 등 우리 생활에 필요한 제품을 생산하고

판매하는 기업에 투자하고 있다. 

XLP에 상위 10개 투자 종목을 보면 우리가 잘 알고 있고

주변에서 사용하고 있는 재화를 생산하고 있는 기업들

에 투자되어 있는 모습을 볼 수 있다. PG, 코카콜라,

월마트, 펩시, 코스트코, 알트리아, 필립모리스 등등

소비재 기업들에 투자되어 있다.

 

 

 

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3. 배당성장률 및 배당금

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XLP는 분기배당 3월, 6월, 9월, 12월에 배당을 지급하고

있고 약 2.24%라는 배당 수익률을 기록하고 있다. 

최근 1년 배당성장률은 4.44%로 코르나 19에 영향에

도 꾸준하게 상승한 모습을 보여주고 있다.

최근 5년 배당성장률은 6.79%로 나름 좋은 성장률을 

보여주고 있는 모습을 볼 수 있다. XLP에 배당 성장

을 보면 엄청난 배당성장은 아니지만 조금씩 꾸준하게

배당을 성장하고 있는 모습을 보여주고 있다. 이러한

이유 중 하나는 상위 10개 기업 중 50년 이상 배당

을 지급한 기업에게 큰 비중으로 투자를 해서 

이러한 모습을 보여주는 것도 있는 거 같다. 

50년 이상 배당을 늘린 기업 

PG, KO, MO, CL

1999년 1월에 XLP에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 2019년 기준 약 942 USD를 지급받았을 것이다.

이는 투자원금대비 약 9.4%에 배당수익률을 보여주는 

것이다. 필수 소비재에 투자하고 9.4%에 배당수익률

이면 아주 좋은 거 같다. 또한 투자종목을 보면 배당

귀족(50년 이상 배당을 늘린 기업)들이 많기 때문에

앞으로도 엄청난 배당성장은 아니지만 꾸준하게 

성장할 것으로 보인다. 배당 안정성 또한 다른 ETF

에 비해 좋은 모습을 보여주고 있다. 여기서 중요

하게 볼 점은 2008년 금융위기 때에도 배당은 

증가하였다는 점이다. 

 

 

 

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4. ETF 투자수익률 및 비교

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1999년 1월에 XLP에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 2020년 11월에는 자산이 약 40385 USD로

자산이 약 4배 정도 증가하였을 것이다. 이는 연평균

수익률 6.58%로 준수한 수익률을 보여주고 있다. 변동성

이 적은 ETF에 투자하고 매년 6.5%에 수익률이면 

장기적으로 보면 수익률은 더욱더 높아질 거 같다.

아니 높아진다. 복리효과!

1999년 1월에 XLP랑 SPY에 1만 달러를 투자하고 배당을

재투자 시 XLP는 40385 USD로 자산이 약 4배 정도 증가

하였을 것이고 SPY는 43812 USD로 약 4.3배 정도 증가

하였을 것이다. 역시 시장을 이기기는 참 힘든 거 같다,.

왜 투자 대가 버핏에 인덱스에 투자를 하라고 하는지

다시 한번 알게 되었다.

 

 

 

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투자 대상 및 총평

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ETF 투자 전 봐야 할 항목 

 

1.ETF 운용자산(1B이상)

13.56B(합격)

 

2.ETF 운용수수료(0.35% 이하)

0.13%

 

3. ETF 운용기간(5년 이상)

22년(합격)

 

장점

 

주가 변동성이 적어 초심자들이 투자하기 좋다.

비교적 고배당을 지급한다.

배당 안정성 + 배당성장이 좋다.

 

단점

 

배당성장은 좋지만 성장률이 조금 아쉽다.

SPY보다 수익률이 떨어진다.

 

추천대상

 

안정적인 투자를 하고 싶은 분 

배당투자를 하시는 분 

 

 

 

* 주의 *

모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.