미국 리츠 ETF VNQETF 알아보기!!!(미국부동산에 투자하고 달러로 세받자!!!)

미국 부동산에 투자하고 달러로 세 받자!!!

미국 리츠 ETF 중 운용자금 부동에 1위 

부동산 투자는 하고 싶은데 돈이 없다?

미국 부동산기업에 투자하고 배당으로 세받자!!

 

 

 

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안녕하세요. 금융을 알리다.입니다.

 

오늘 알아볼 ETF는 미국 부동산 투자기업인

리츠회사에 투자하는 ETF인 VNQ에 대해

알아보려고 합니다. 부동산에 투자해 꾸준하게

세를 받고 싶은데 자금이 적어 고민하시는 분들

고민만 하지 마시고 미국 리츠기업에 투자하는

ETF인 VNQ를 구입하고 꾸준하게 조금이라도 

달러로 세 받아보세요.!!!

 

 

 

 

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1.ETF 소개 및 투자전략

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Vanguard Real Estate ETF

(VNQ)

 

* 운용 시작일 *

2004년 9월 23일 

 

* 52주 최고 최저 가격 *

55.58USD ~ 99.72 USD

 

* 운용수수료 *

0.12%

 

* ETF 운용규모 *

30.25B (약 33조 330억 원)

 

* 배당 주기 및 수익률 *

분기배당지급

3월, 6월, 9월, 12월

약 2.8%

 

* ETF 운용사 *

Vanguard

 

VNQ는 미국 부동산에 투자하고 있는 리츠

회사에 시가총액을 기준으로 분산 투자하고

있는 ETF이다. 주가 흐름을 보면 2008년도 금융위기

로인해 고점 대비 약 71% 정도 하락하며 최저점을 

찍고 큰 변동성을 가지고 꾸준하게 우상향 하다가 

코르나 19로 인해 약 34% 정도 하락 후 조금

반등한 모습을 보여주고 있다. 다른 ETF에 

비해 변동성이 매우 높은 거 같다. 투자 시 유의해야 할 

부분이다. 

 

 

 

 

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2. 투자자산

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VNG는 미국 부동상 투자 기업에 투자하는 ETF로

모든 자산을 미국 리츠 기업에 100% 투자하고 있다.

 

투자국가

 

VNQ에 투자 비중을 보면 전문 리츠에 42.04%를 

투자하고 있고 상업용 리츠에는 40.3% 주거용 리츠

에는 13.40% 정도 투자하고 있는 모습을 볼 수 있다.

 

투자분야

 

VNQ에 투자 기업 상위 10개 기업을 보면 

아메리칸 타워, 프롤로지스, 크라운 캐슬 인터내셔널,

이퀴닉스. 디지털 리얼티 트러스트, SBA 커뮤니케이션

, 퍼블릭 스토리지, 웰타워 등등 리츠 중에서도 

시가총액이 상위에 있는 종목들로 구성되어 

있는 모습을 볼 수 있다.

 

투자 상위 10개 종목

 

 

 

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3. 배당성장률 및 배당금

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VNQ는 분기배당 3월, 6월, 9월, 12월에 배당을

지급하고 있고 2.8%에 배당수익률을 자랑하고 있다.

최근 1년 배당 성장률은 -5.84%로 마이너스를 

달리고 있다. 이러한 이유는 코르나 19로 인해 

산업용 부동산에 투자라는 리츠 기업들이 배당지급

을 중지해서 배당 성장률이 떨어진 거 같다. 대표로 

APLE, EPR 등등 여러 리츠 기업들이 배당을 중단

했다. 

최근 5년 성장률은 1.5%로 낮은 성장률을 보여주고

있다. 이러한 이유는 리츠기업들이 대부분 고배당을

지급하고 있기 때문에 배당성장률이 조금 떨어지는

모습을 보여주고 있는 거 같다. 

 

2005년도에 VNQ에 1만 달러를 투자하고 배당을 

재투자 시 2019년 기준 1년 동안 약 1062 USD를

지급받았을 것이다. 이는 투자 원금대비 약 10%

라는 고배당을 지급하고 있다. 이래서 사람들이

리츠에 투자하는 거 같다. 하지만 배당이 꾸준하게

우상향 하지 못하고 변동성이 조금 있어 보여 

투자 시 조금 주의해야 할거 같다.

 

 

 

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4. 투자수익률 및 비교

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2005년 1월에 VNQ에 1만 달러를 투자하고 배당을

재투자 시 2020년 11월에는 약 29730 USD로 자산이

2.9배 정동 증가하였을 것이다. 이는 연평균 7%라는 

수익률을 매년 안겨 준 것이다. 변동성은 조금 높지만

배당을 재투자하면서 꾸준하게 모아 간다면 

좋은 수익률은 안겨 줄 거라고 믿는다.

 

2005년에 SPY와 VNQ에 1만 달러를 투자하고 

배당을 재투자 시 VNQ는 29730 USF로 자산이

2.9배 정도 증가하였을 것이고 SPY에 투자를

했다면 41059 USD로 자산이 4.1배 정도 증가

하였을 것이다. 역시 시장을 이기기는 매우 

힘든 거 같다. 왜 버핏이 인덱스 펀드에 투자

하라고 하는지 조금 알 거 같다. 결론

아무것도 모르겠으면 조용히 하고 SPY

만 적립식으로 사자!!

 

 

 

 

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투자 대상 및 총평

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ETF 투자 전 봐야 할 항목 

 

1. 운용자산(1 billion이상)

30.25B(리츠 ETF 중 최대 규모)

 

2. 운용수수료(0.35% 이하)

0.11%(역시 뱅가드)

 

3. 운용기간(5년 이상)

16년(합격)

 

장점 

 

저렴한 가격으로 미국 부동산에 투자

고배당 지급으로 꾸준한 현금흐름 창출

 

단점 

 

S&P500 대비 떨어지는 수익률 

주가 변동성 

꾸준하게 성장하지 못하는 배당

성장률 

 

추천대상 

 

주가 상승보다는 배당이 최고야 하는 분

은퇴를 하시고 꾸준한 현금흐름이 필요한 분

부동산은 사고 싶은데 자금이 부족한 분 

 

* 주의 *

모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.