월배당 ETF TLT(미국장기채권투자) 알아보기!! (달러로 매월 월세받자!!!)

대표적인 안전자산 미국 장기채권

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안녕하세요 금융을 알리다.입니다. 

 

오늘 알아볼 ETF는 안전자산에 대명사 패권국 채권

미국 장기채권에 투자하는 ETF인 TLT에 대해

알아보려고 합니다. 

 

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1. 투자 아이디어 및 주가 흐름

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TLT는 20년 이상 미국 장기채권에 투자하는 ETF이다.

시세차익이나 배당수익을 노리고 들어가는 ETF가 아

니라 경제위기시 포트폴리오의 변동성을 줄여주고

하락을 어느 정도 지지해주는 쿠션 역할을 하는 ETF이다.

 

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF

(TLT)

 

* 시작일 *

2002년 7월 22일 

 

* 52주 최고 최저 가격 *

135.38 USD ~ 179.7 USD

 

* 운용수수료 *

0.15%

 

* 운용자산 *

17.66B(약 19조 6644억 원)

 

* 배당 수익률(2020년 11월 15일 기준) *

1.37%

 

TLT에 주가 흐름을 보면 금융위기, 코르나 19 등등

여러 한 위기 상황이 왔을 때 반등하는 모습을 

보여주고 있다. 이러한 이유는 달러를 통화로 사용

하고 있는 패권국인 미국에서 발행한 채권이기 때문에

어느 나라보다 위기에 강하다는 이유 때문에 위기가

발생 시 채권과 금은 같이 가격이 오른다. 100%는 

아니지만 80% 이상은 위기 발생시 금과 채권의 가격

은 상승한다. 채권이라는 점을 생각할 때 주가도 

나름 우상향하고 있는 모습을 보여주고 있다. 

 

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2. 투자자산

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TLT는 미국 20년 이상 장기채권에 투자해서

엄청난 안정성을 가지고 있고 100% 미국

장기채권에 투자되어 있다. 

 

상위 10개 

 

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3. 투자 수익률 및 배당금

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2003년 1월에 TLT에 1만 달러를 투자하고 배당을 재투자

시 2020년 10월에는 약 33077 USD로 자산이 증가하였을 

것이다. 이는 연평균 6.94%라는 수익을 매년 안겨준 것이

다. 안전자산인 채권에 투자하고 매년 6.94%라는 수익률

은 매우 좋은 수익률인 거 같다. 포트 헷지용으로 투자하는

것도 나름 좋을 거 같다. 

 

 

배당금은 2019년 기준 630 USD를 지급받았고 이는 

투자원금 대비 6.3%라는 배당률을 보여주고 있다. 

하지만 현재 미국이 제로 금리를 유지하고 있기

때문에 조심스럽게 예상을 해보자면 점점 배당률

이 하락할 것이라고 생각을 해본다. 하지만 

지금 당장 보면 6.3%라는 배당률은 매우 높은 

수준인 거 같다. 

 

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투자 대상 및 총평

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ETF 투자조건 

 

1. 운용자산(1B이상)

17.66B (합격)

 

2. 운용수수료(0.35% 이하)

0.15% (합격)

 

3. 운용기간(5년 이상)

18년 (합격)

 

장점

 

월배당 + 안전자산 투자 

비교적 높은 수익률 연평균 6.94%

 

단점 

 

주식에 비해 아쉬운 수익률 

낮은 배당률 1.37%

 

추천대상

 

안전자산을 선호하시는 분 

잃지 않는 투자를 하고 싶은 분 

포트폴리오에 변동성과 리스크를 줄이고 싶은 분 

 

 

* 주의 *

모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.